核心持股篩選條件、最佳持股推薦、存股配置策略與懶人存股法則解析

核心持股篩選條件、最佳持股推薦、存股配置策略與懶人存股法則解析

 

編輯日期：2024/10/19

文章目錄

1.股票投資人必知的核心持股篩選條件：助你挑選最佳股票

2.最佳核心持股推薦：符合篩選條件的優質上市股票

3.有效資產配置策略：在股票投資中構建多元投資組合

4.懶人存股法則：股票投資中的輕鬆策略與實施方法

 

 

 

一、股票投資人必知的核心持股篩選條件：助你挑選最佳股票

一般股票投資人篩選核心持股的條件時，通常會依據公司的行業前景、財務健康狀況、以及管理層的穩定性、成長性以及投資者的風險承受度來進行，以確保公司的長期成長潛力。以下是會考慮常見的幾個重要篩選條件，可以確保長期投資的穩定性和成長潛力，這些條件可以幫助投資者，篩選出長期持有且能帶來穩定收益的核心持股。

1.  穩定的配息歷史記錄：核心持股通常是長期投資，因此投資人會尋找有穩定配息記錄的公司，尤其是能持續多年每年派發股利的企業。通常會選擇至少連續穩定配息超過10年以上的公司，這代表該公司有穩定的現金流、獲利能力及股利政策等，都相當成熟穩定，相對比較能安心長期持有。

2.  股息殖利率高：投資人通常會偏好股息殖利率較高的股票，通常設定門檻一般在5%以上，這代表投資人能夠獲得較為可觀的股息回報，以確保投資能帶來穩定的現金流。殖利率＝股利 ÷ 本金 × 100％，若不想自己計算股息殖利率可上「臺灣證券交易所」網頁，點選「交易資訊->盤後資訊->個股日本益比、殖利率及股價淨值比（依日期查詢）」欄位，就能看到排序及下載相關訊息。

3.  穩定的配息成長率：投資人希望每年配息增長幅度不要太大，避免大幅波動，代表公司經營穩健。而且退休族須每年靠領取股利來做為生活資金的被動收入，所以每年配息落差也不要太大。

4.  股價波動性低：核心持股應具備穩定的股價表現，不會因市場短期波動而劇烈變動，選擇股價波動較小的公司，可以減少市場動盪帶來的風險，這樣可以讓投資者可以安心持有，不必擔心短期損失。因此波動小、價格穩定的個股，才是安心持有的存股好標的。

5.  公司基本面強健：選擇財務狀況良好的公司，包括穩定的營收和盈利成長、低負債率，以及強大的現金流。這類公司在經濟衰退時仍能維持穩定。

6.  市場領導地位：投資人通常會選擇在其行業中具有領導地位或具競爭優勢的公司，這樣的企業具備較強的抗風險能力和長期競爭力。

7.  高盈餘分配率：企業盈餘分配率較高（通常超過50%或70%）是投資人篩選的重要條件，因為這意味著公司樂於將利潤分配給股東。大方的公司通常會將盈餘的70%以上分配給股東，這樣投資者可以享有較高的現金回報。

8.  成長潛力：儘管核心持股追求穩定，但成長性仍是重要因素。投資者會關注企業的未來增長潛力，如新產品研發、擴張計畫等。

9.  行業穩定性：核心持股通常會來自於行業穩定、成熟且不容易受到市場劇烈波動影響的公司，像是公用事業、食品、通訊等產業。

 

 

二、最佳核心持股推薦：符合篩選條件的優質上市股票

根據最新資料，符合你提出的五項核心持股篩選條件，例如：穩定配息10年以上、配息穩定、股價波動小、盈餘分配率高於70%及殖利率高於5%等的台灣股票中，有幾個特別值得注意的標的。這些公司都具備穩定配息、股價波動小等特徵，適合長期持有的投資者。

1.  中華電信（2412）：這家公司有穩定的配息記錄，並且股價波動相對較小，長期殖利率大約在5%左右。

2.  台灣高鐵（2633）：台灣高鐵也有穩定的配息，而且殖利率約為5.2%，是許多長期投資者青睞的標的。

3.  元大高股息（0056 ETF）：這是一個高股息ETF，平均殖利率超過5%，適合追求穩定現金流的投資者。

4.  中鋼（2002）：中鋼公司有穩定的配息和大方的盈餘分配率，殖利率約在6%左右。

5.  台灣菸酒公司：這家公司不僅穩定配息，其股價波動也較低，且殖利率超過5%。

 

 

三、有效資產配置策略：在股票投資中構建多元投資組合

在股票投資中，做好資產配置是分散風險、達成投資目標的關鍵步驟。資產配置主要是將資金合理分配到不同類型的投資標的中，根據個人的風險承受能力、投資目標、投資期限來進行調整。以下是資產配置的要點以及常見的投資組合：

(一)資產配置的要點：

1.  了解風險承受能力：投資者需要根據自己的財務狀況、年齡、投資經驗來評估風險承受能力。風險承受能力較高的投資者可以選擇較高比例的股票，反之則可選擇較為保守的資產，如債券、定存等。

2.  設定投資目標：投資者應該有清晰的投資目標，例如退休準備、子女教育、購房等。目標的期限會影響資產配置的選擇，長期目標通常允許更多的風險承擔，而短期目標則需要更穩健的配置。

3.  投資期限：長期投資者可以容忍較大的市場波動，因此可配置更多股票，短期投資者則應考慮更穩定的投資工具。

4.  分散風險：將資金分散在不同的行業、地區和資產類型中，以降低單一市場或行業的風險。

5.  定期檢視與調整：市場變動可能會影響投資組合的平衡，投資者應該定期檢視組合，並根據市場環境及個人狀況調整資產配置。

 

(二)常見的投資組合類型：

1.  保守型組合：

適合風險承受能力低的投資者，目標是保本與穩定收益。

配置：60% 債券、30% 現金或定存、10% 股票。

2.  平衡型組合：

適合風險承受能力中等的投資者，兼顧資本增值與風險管理。

配置：50% 債券、40% 股票、10% 現金。

3.  成長型組合：

適合風險承受能力較高且希望資本快速增長的投資者。

配置：70% 股票、20% 債券、10% 現金。

4.  積極型組合：

適合高風險承受能力的投資者，目標是最大化資本增值，承受較大波動。

配置：80%-90% 股票、10%-20% 債券或其他風險較高的資產（如新興市場、科技股等）。

 

(三)股票投資中的資產配置建議：

1.  行業分散：將投資分散到多個行業中，如科技、金融、醫療、能源等，以降低單一行業波動的風險。

2.  區域分散：投資國內外股票市場，尤其是國際市場可以幫助減少本地市場經濟波動的影響。

3.  股票類型分散：投資大型企業（藍籌股）、成長股、小型股等不同類型的股票，平衡穩定性與增長潛力。

4.  ETF/基金：透過指數型基金（ETF）或共同基金來分散投資，這些產品通常涵蓋多個行業和地區，是資產配置的重要工具。

 

(四)綜合結論：

1.  資產配置並非一成不變的，隨著市場變動和個人需求變化，應該定期進行調整，保持靈活性。

2.  雖然投資標的千百種選擇，但多而不專、不如少而精，尤其對於投資新手來說，越簡潔的策略越容易執行、也更能遵守投資紀律，投資人不妨在急著進入市場前跟風炒股前，先停下腳步審視本身的風險屬性、年齡階段以及投資偏好，唯有挑選最適合自己的配置才能在最小的風險內、賺取最大的報酬，真正運用配置的精髓，達成長期財務目標。

 

 

四、懶人存股法則：股票投資中的輕鬆策略與實施方法

懶人存股法是一種簡單且穩健的投資策略，特別適合長期投資者，透過定期購入具有穩定成長潛力的股票，達到資本增值與穩定收益。此方法強調長期持有、穩定投資、分散風險，並且不需要花費過多時間進行市場分析。以下是如何配合懶人存股法則進行股票投資的詳細步驟與策略：

(一)懶人存股法的核心原則：

1.  定期定額投資：選擇一個固定的時間點（如每月或每季），以固定的金額購買股票，無論市場漲跌。這樣可以實現平均成本法，避免試圖預測市場的高低點，有助於分散進場風險。

2.  選擇優質股票：投資標的是具備穩定獲利能力的公司，通常會選擇具備高股息率、穩定配息或藍籌股（大型企業股票）。這些公司具備穩定的現金流與業務模式，長期看來股價相對穩定，並且有穩定的現金股利收益。

3.  長期持有：懶人存股法強調長期持有股票，避免因短期市場波動而頻繁交易。這種方式能夠讓投資者享受到股息增長與企業的長期價值提升。

4.  自動化投資：為了避免過度關注市場波動，可以考慮使用自動化工具進行定期購股，這樣投資者可以更輕鬆地執行計畫，無需頻繁操作。

 

(二)懶人存股法的實施步驟：

篩選股票：

1.  穩定獲利公司：選擇在過去幾年內持續獲利的公司，這些公司通常業務穩定，擁有良好的財務結構。

2.  高股息率股票：選擇股息穩定且股息率高於市場平均水平的公司，這樣能夠獲得穩定的被動收入。

3.  行業龍頭公司：這些公司通常在市場上有較強的競爭力和市場份額，風險相對較低。

 

常見的選股標準包括：

1.  淨利率穩定。

2.  高股息支付率（Dividend Payout Ratio）。

3.  低負債比。

4.  穩定的現金流。

 

設定定期購股時間與金額：

1.  決定每月或每季投入的資金金額，並且設定購股的時間點。

2.  無論市場行情如何，固定時間購入選定的股票，這樣可以透過平均成本法分散風險，避免在高點大量買入。

 

分散投資：

1.  為了降低風險，避免將資金全部投入單一股票或行業。

2.  可以選擇投資多個具有不同行業特徵的優質股票，或者透過購買ETF（指數型基金）來達到分散效果。

 

長期持有並定期檢視：

1.  懶人存股法最關鍵的是保持長期持有，不因短期市場波動而賣出股票。即便市場下跌，也應該保持耐心，繼續定期購買。

2.  每隔一段時間（如每年）檢視投資組合，確保選股依然符合最初的標準。如果某些股票不再具備穩定的成長潛力，可以考慮調整組合。

 

(三)懶人存股法的常見策略：

1.  高股息策略：

選擇具有穩定股息政策的公司，這些公司通常能為投資者提供穩定的現金回報，例如：公共事業、金融業等。常見的高股息股票包括台積電、金融股等穩定的公司。

2.  股息再投資：

將股票分紅或股息再投入相同或其他穩定成長的股票，這樣可以透過複利效果增加資本。

3.  分批進場：

在市場震盪時，透過分批進場可以避免一次性投入大量資金所帶來的風險。這樣可以降低買在高點的風險。

 

(四)懶人存股法的優勢：

1.  簡單易操作：無需花費大量時間研究市場或關注短期波動，適合上班族或忙碌的投資者。

2.  降低風險：透過定期定額與分散投資，減少市場短期波動對資金的影響。

3.  穩定現金流：高股息股票能提供穩定的股息收入，對於想獲得穩定現金流的投資者來說是一個理想策略。

 

(五)綜合結論：

懶人存股法是一種長期穩健的投資策略，適合不想花費大量時間研究市場的投資者。透過定期定額投資、選擇優質高股息股票、長期持有，可以讓資金隨著時間增長，並且獲得穩定的股息收入。記住，這是一個長期的策略，保持耐心和紀律是成功的關鍵。